Wir machen den Zahlungseingang für KMUs schneller und sicher

Eine Studie der Creditreform Deutschland zeigt eine deutliche Verschlechterung des Zahlungsverhaltens von Auftraggebern. Die Dauer des Zahlungsverzugs ist von 9,97 Tagen (2. Halbjahr 2021) auf 10,51 Tage (1. Halbjahr 2022) angestiegen. Besonders kleine Unternehmen (bis 50 Mitarbeiter) zahlen im Durchschnitt 12,08 Tage zu spät. Zahlungsverpflichtungen wird erst verspätet oder gar nicht nachgekommen, die Wahrscheinlichkeit, dass es zu einem Zahlungsausfall kommt, steigt an.

Ungeplante Zahlungsverzögerungen und Rechnungsausfälle stellen für jedes Unternehmen ein großes Risiko dar und haben negative Auswirkungen auf Liquidität, Umsatz und Planungssicherheit. Bezahlt ein Kunde eine Rechnung nicht, kann dieses Geld nicht für die Bezahlung von Arbeitnehmern, die Beschaffung von Ressourcen für weitere Aufträge oder Investitionen für die Weiterentwicklung des Unternehmens verwendet werden. Durch die mangelnde Zahlungsmoral anderer wird Ihr eigenes Unternehmen negativ beeinflusst. Das kann zur Folge haben, dass Sie Ihre eigenen Rechnungen nicht mehr (rechtzeitig) bezahlen können und im schlimmsten Fall in die Folgeinsolvenz rutschen.

Um nicht mehr von der immer weiter sinkenden Zahlungsmoral von Kunden betroffen zu sein, ist das Factoring eine sichere und zeitsparende Form der Unternehmensfinanzierung. Nachdem Sie mit einem Factoring-Institut einen Vertrag geschlossen haben, prüft dieses Ihre Auftraggeber auf ihre Bonität. Fällt das Ergebnis positiv auf, können Sie Ihre Forderungen aus den jeweiligen Aufträgen an den Factor verkaufen.

Das geht ganz einfach: Wenn Sie den Auftrag Ihres Kunden erfüllt und z. B. die Ware geliefert oder die Dienstleistung erbracht haben, schicken Sie eine Kopie der Rechnung an Ihren Factor. Dieser begleicht die Rechnung in der Regel innerhalb von 48 Stunden. Dabei erhalten Sie je nach Factoring-Vertrag zwischen 80 und 100% des Rechnungsbetrags. Somit werden Sie innerhalb von 2 Tagen nach Rechnungsstellung bezahlt - unabhängig davon, wann und ob der Kunde zahlt.

Kommt es zu einer Zahlungsverzögerung, ist das nicht mehr “Ihr Problem”, da Factoring-Institute Mahnwesen und ggf. Inkasso übernehmen. Diesen Personal- und Zeitaufwand sparen Sie mit Factoring ein. Selbst bei einem Forderungsausfall ist sichergestellt, dass Sie den Rechnungsbetrag behalten können. Denn mit dem Kauf der Forderungen kauft der Factor auch das Risiko eines Zahlungsausfalls (außer beim unechten Factoring).